Nos solutions en matière de protection sociale à Créon
Que vous soyez chef.fe d’entreprise ou travailleur/se indépendant.e, vous faites face à un monde professionnel en constante évolution. Notre mission est claire : maîtriser, piloter et gérer vos dispositifs avec une qualité de conseil exceptionnelle.
Quelle que soit la taille ou le secteur d’activité de votre entreprise, nous nous engageons à être au cœur de vos préoccupations pour assurer une protection sociale optimale à chaque étape. Notre approche commence par une analyse approfondie de votre situation spécifique : statut, phase de développement de l’entreprise, particularités de votre activité, ambitions professionnelles et personnelles.
Nous identifions ensemble les situations à risque et définissons des solutions sur mesure pour répondre à vos besoins précis. Grâce à notre vaste réseau de partenaires, nous sélectionnons la compagnie adéquate et mettons en place les contrats nécessaires.
Notre engagement ne s’arrête pas là. Chaque année, nous assurons un suivi rigoureux avec des mises à jour régulières en collaboration avec votre expert-comptable, garantissant ainsi l’optimisation continue de vos dispositifs de protection sociale.
Si vous disposez déjà de dispositifs en place, nous vérifions leur adéquation avec votre situation actuelle et recherchons des solutions pour en optimiser le coût et maximiser leur efficacité.
Vous êtes chef.fe d’entreprise ou Responsable Compensation & Benefits
En tant que dirigeant.e d’une entreprise, vous êtes constamment confronté.e à des défis stratégiques pour assurer la pérennité et la croissance de votre organisation. Dans ce cadre, nous souhaitons vous accompagner sur plusieurs aspects clés qui peuvent impacter directement votre entreprise et vos équipes.
Vous êtes Compensation & Benefits Manager, entourez-vous des meilleurs conseillers du Sud-Ouest pour vous aider à mettre en place et valoriser la politique RH de votre entreprise.
Recrutement et fidélisation des salarié.e.s
La fidélisation et le recrutement des talents sont des leviers cruciaux pour atteindre les objectifs de croissance que vous vous êtes fixés. Maintenir un environnement de travail productif et harmonieux passe par de nombreux éléments que vous ne pouvez pas toujours maîtriser. Nous vous proposons des outils pour renforcer votre marque employeur, attirer les meilleurs profils, et mettre en place des dispositifs attractifs pour retenir vos collaborateurs/trices clés.
Les dépenses de santé sont une préoccupation majeure pour les Français, y compris vos employé.e.s. La sécurité financière est essentielle, surtout lorsque les dépenses de santé augmentent chaque année. C’est pourquoi mettre en place des solutions adaptées ne devrait pas être une option. En plus de répondre à ces besoins, ces initiatives jouent un rôle clé dans la fidélisation des salarié.e.s en leur offrant la possibilité de diminuer leur reste à charge. Nous vous accompagnons dans la mise en place de mesures de protection personnalisées et conformes, en tenant compte des évolutions législatives et conventionnelles, ainsi que des spécificités de votre secteur d’activité.
Les outils de partage de la valeur, tels que l’épargne salariale, ne sont pas réservés aux grandes entreprises. Un accord d’intéressement peut inciter collectivement à l’atteinte d’objectifs fixés par la direction, tandis qu’un système d’abondement permet aux salarié.e.s de constituer leur propre épargne avec le soutien de l’employeur, le tout dans des conditions fiscales et sociales avantageuses. Ces initiatives renforcent la motivation et l’engagement des équipes, tout en valorisant la contribution de chaque collaborateur/trice, constituant ainsi un puissant levier pour un environnement de travail épanouissant et durable.
La rémunération différée est une mesure efficace à mettre en place pour récompenser et fidéliser ses employé.e.s. Une augmentation immédiate de rémunération peut être difficile à mettre en œuvre pour un.e chef.fe d’entreprise, c’est pourquoi la rémunération différée, ou autrement dit l’épargne retraite, est une excellente alternative. Elle permet de rétribuer les salarié.e.s tout en réduisant l’impact des charges sociales. Contribuer à cette épargne assure une sécurité financière future pour les salarié.e.s et constitue un atout majeur pour les fidéliser.
Et si vous proposiez à vos employé.e.s un bilan de retraite ? Concilia JB Courtage propose un service à la personne avant-gardiste pour satisfaire davantage vos collaborateurs/trices. C’est un avantage social supplémentaire, exonéré de charges sociales. Notre mission retraite commence par la création d’un espace retraite personnalisé avec les personnes intéressées.
Notre méthode
1/ Connaissance approfondie de l’entreprise : nous commençons par une étude exhaustive de votre entreprise qui inclut les projets d’évolution, de développement, de rachat et de recrutement. Nous analysons le fonctionnement global ainsi que votre parcours, et les raisons qui sous-tendent l’existence de votre entreprise.
2/ Définition des objectifs : nous examinons les objectifs que vous vous êtes fixés et les moyens dont vous disposez pour les atteindre. Cela nous permet de bien cerner vos priorités et vos ambitions.
3/ Identification des leviers : nous identifions les leviers spécifiques que vous pouvez actionner pour atteindre vos objectifs, en tenant compte de vos ressources et de votre contexte particulier.
4/ Mise en place et suivi : nous procédons à la mise en place des solutions identifiées, formalisons les démarches auprès des salarié.e.s et pilotons annuellement les stratégies mises en œuvre. Si nécessaire, des ajustements sont effectués au fil du temps.
Vous êtes indépendant.e
L’identification des situations à risques est essentielle pour assurer la stabilité et la croissance de votre activité. Pour ce faire, nous vous proposons des services spécialisés. L’élaboration de de votre protection sociale demande une parfaite maîtrise de votre statut, de vos régimes obligatoires et de votre situation personnelle et professionnelle. Nous mettons notre expertise à votre service et vous proposons :
Audit prévoyance et santé
Ce service est conçu pour optimiser votre protection sociale personnelle. Nous commençons par une analyse approfondie de votre situation actuelle et des dispositifs existants. Ensuite, nous identifions vos besoins spécifiques en matière de couverture santé et prévoyance, en évaluant les écarts et les opportunités d’amélioration. Sur cette base, nous vous proposons des solutions sur mesure, adaptées à votre situation professionnelle et personnelle, tout en tenant compte des aspects fiscaux et budgétaires. Nous vous accompagnons également dans la mise en place des dispositifs recommandés et assurons un suivi régulier pour garantir leur efficacité et ajuster les protections en fonction des évolutions législatives et de vos besoins changeants.
Bilan retraite
Préparer votre retraite est nécessaire pour assurer votre sécurité financière à long terme. Nous collaborons avec vous pour créer votre espace retraite personnalisé, en analysant vos relevés de carrière, en identifiant les périodes manquantes, et en projetant vos revenus futurs. Nous définissons avec vous les besoins spécifiques liés à la baisse potentielle de revenus et explorons les solutions adaptées à votre situation et votre fiscalité. Une fois les dispositifs choisis mis en place, nous assurons une mise à jour annuelle et un pilotage continu de votre stratégie retraite jusqu’à votre départ.
Changement de statut
Si vous envisagez un changement de statut, nous vous accompagnons tout au long du processus en collaboration avec votre expert-comptable. Grâce à nos outils dédiés, nous offrons une analyse approfondie de votre situation actuelle, en mettant en lumière l’impact financier lié au nouveau statut. Nous analysons votre protection sociale entre votre statut actuel et le nouveau, et rééquilibrons vos couvertures retraite, santé et prévoyance. Notre objectif est de vous offrir une protection sociale optimale et adaptée à votre nouvelle situation. Nous mettons en place les nouveaux dispositifs nécessaires et assurons un suivi annuel pour garantir l’efficacité de vos dispositifs tout au long de votre carrière.
Aide à la liquidation de la retraite
Nous vous proposons une assistance complète pour vous alléger de cette démarche administrative, parfois complexe et chronophage. Nous savons que c’est une période de transition durant laquelle vous devez déjà notamment gérer la transmission de votre activité. Avec votre relevé individuel de situation, nous passons en revue votre carrière et élaborons un bilan de retraite précis. Si nécessaire, nous procédons à la rectification de votre carrière en traitant les réclamations auprès de vos régimes légaux. Nous gérons le processus de liquidation auprès des institutions de retraite, en vérifiant que vos notifications de retraite correspondent à votre carrière, et assurons le suivi jusqu’au premier versement de vos rentes.
Accompagnement des cabinets d'expertise comptable
Pôles sociaux
Chez Concilia JB Courtage, nous savons que vous recherchez des partenaires stratégiques pour répondre aux exigences complexes de vos clients en matière de conformité et de protection sociale. Notre expertise approfondie en ce domaine nous permet de vous offrir des services spécialisés qui vont au-delà de la simple conformité réglementaire.
Si votre client.e est en phase de création, notre approche commence par une rencontre personnalisée où nous expliquons les obligations et les enjeux de la protection sociale. Nous procédons ensuite à la mise en place des dispositifs conventionnels nécessaires. Afin d’assurer une conformité totale, nous accompagnons le/la client.e dans toutes les démarches formelles, y compris la possibilité de missionner un conseil en droit du travail si besoin. Enfin, nous vous rendons compte et assurons un suivi constant des évolutions réglementaires et conventionnelles pour garantir que les dispositifs mis en place restent à jour et conformes.
Vous acquérez un nouveau client / une nouvelle cliente, arrivant d’un cabinet confrère, nous nous engageons à sécuriser son dossier dès son entrée au sein de votre cabinet. Nous débutons par un audit complet des dispositifs en place au moment de la reprise, en vérifiant la conformité avec la Convention Collective Nationale (CCN) et les réglementations URSSAF. Nous vous proposons également des missions complémentaires pour la mise en conformité des éléments d’information, tels que les DUE, les notices et les dispenses, avec la possibilité de missionner un conseil en droit du travail en parallèle. Le cas échéant, nous nous assurons de la mise en conformité des contrats existants pour garantir une transition fluide et conforme à la réglementation en vigueur.
En cas de rachat ou d’absorption, notre cabinet réalise un audit approfondi du changement de Convention Collective Nationale (CCN) pour assurer la conformité et le respect des obligations. Nous nous occupons de l’harmonisation et de l’optimisation des dispositifs en place afin de garantir une intégration efficace et bénéfique pour l’ensemble des parties. Nous vous accompagnons également dans la formalisation de l’information, qu’il s’agisse de la rédaction de la Décision Unilatérale de l’Employeur (DUE) ou des procédures de dénonciation, pour assurer une communication claire et conforme aux exigences légales.
Vous avez des difficultés à trouver des interlocuteurs/trices fiables et disponibles au sein des organismes de prévoyance ? Pour simplifier et optimiser vos relations avec ces institutions incontournables, nous agissons comme votre interlocuteur/trice privilégié.e auprès d’organismes tels que Malakoff Médéric, Klésia, Apicil, et bien d’autres. Notre expertise et notre réseau vous assurent une communication fluide et efficace avec ces partenaires clés.
Experts-comptables
Personne ne connaît mieux que vous vos client.e.s et leur situation. Vous êtes capable de détecter en un coup d’œil les éventuelles lacunes dans leur protection sociale lors de l’élaboration de leur bilan. Au moment de la restitution annuelle, vous mettez en avant vos recommandations, qu’il s’agisse de prévoyance, de retraite, ou d’autres aspects essentiels. Appuyez-vous sur nous pour aller encore plus loin, et ainsi renforcer votre conseil en la matière et garantir à vos client.e.s une couverture sociale complète et adaptée.
Notre méthodologie
1/ Évaluation initiale et analyse du contexte client.e : dès le début de notre collaboration, et dans le respect du secret professionnel, nous travaillons étroitement avec vous pour évaluer la situation de chaque client.e. Nous collectons des informations détaillées sur leur situation financière et juridique, évaluons les exigences spécifiques à leur secteur, et identifions les lacunes potentielles dans leur protection sociale.
2/ Mise en place de la relation tripartite : nous articulons nos savoir-faire et expertises au sein d’une relation tripartite, en organisant des réunions régulières pour partager les informations, coordonner les objectifs et les solutions, tout en assurant une communication transparente pour maintenir les objectifs fixés.
3/ Développement et implémentation de solutions sur-mesure : avec une vision claire des besoins de chaque client.e, nous collaborons avec vous pour concevoir des stratégies adaptées aux exigences juridiques et fiscales spécifiques. Tout au long de la vie de votre client.e, que ce soit lors de la création, ou même lors d’un changement de statut, ou encore la cession de son entreprise, nous prenons part aux analyses, préconisons les dispositifs pour optimiser leur protection sociale, et assurons un suivi continu pour ajuster les solutions mises en place. Offrez à vos client.e.s une expertise en protection sociale !
Notre collaboration vous permet d’aller encore plus loin dans l’accompagnement de vos client.e.s, tout en valorisant votre conseil. Notre partenariat peut ainsi devenir une source de missions supplémentaires, facturées ou non par votre cabinet, grâce à nos outils et services spécialisés.
Notre offre s’adapte à toutes les typologies de clientèle.
Imaginez posséder votre propre pôle spécialisé en protection sociale, et ainsi renforcer votre expertise et votre offre de services. Profitez d’une méthodologie éprouvée qui bénéficie directement à vos client.e.s, leur offrant une tranquillité d’esprit et une conformité totale aux réglementations en vigueur. En devenant partenaire de Concilia JB Courtage, vous offrez une expertise complète en protection sociale, et renforcez votre conseil auprès de vos client.e.s.
