Cabinet de courtage spécialisé en assurance de personne
Le Cabinet

La protection sociale : une priorité pour les entreprises et les indépendant.e.s 

La protection sociale est plus que jamais au cœur des préoccupations des travailleurs/euses indépendant.e.s, des dirigeant.e.s d’entreprise, et de leurs salarié.e.s. Les droits à la retraite et les garanties de prévoyance des régimes obligatoires sont, ces dernières années, au centre de toutes les attentions dans l’actualité.

Aussi, vous êtes de plus en plus nombreux/ses à vous interroger sur les risques qu’une protection sociale mal adaptée peut faire peser sur votre protection personnelle, patrimoniale, ou sur votre activité professionnelle. Une assurance inappropriée peut, en effet, avoir des conséquences graves sur votre sécurité financière et votre tranquillité d’esprit.

Une vision claire avec Concilia JB Courtage

Il est temps de vous aider à y voir plus clair. Pour cela, le cabinet Concilia JB Courtage vous accompagne dans tout le Sud-Ouest à travers un bilan de couverture sociale clair et adapté à vos besoins. Notre objectif est de vous fournir des solutions personnalisées et optimisées, afin de garantir votre tranquillité d’esprit et celle de vos proches.

Collaboration avec vos partenaires experts-comptables

Le cabinet intervient également aux côtés de vos partenaires experts-comptables pour vous apporter le savoir-faire dont vous avez besoin. Cette collaboration nous permet de vous offrir une relation professionnelle de proximité et de confiance, pour une prise en charge optimale de vos assurances santé, prévoyance, et retraite.

Julie Boutet, dirigeante de Concilia JB Courtage

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Je suis Julie Boutet, courtière en assurances de personnes, spécialisée dans la protection sociale des dirigeants d’entreprise et de leurs salariés.

J’ai commencé ma carrière et appris mon métier dans un grand groupe d’assurance, également partenaire d’un institut de Prévoyance national. Les univers de l’assurance et des organismes paritaires me sont donc très familiers, et la cohabitation de ces deux mondes a nourri mon approche client.

J’ai créé le cabinet Concilia JB Courtage en 2022. Il s’assoit aujourd’hui sur plus de 15 ans d’expérience.

Au sein de Concilia JB Courtage, j’accompagne les chef.fe.s d’entreprise du Sud-Ouest dans la construction de leurs protections sociales ainsi que celles de leurs employé.e.s. J’analyse leurs besoins, identifie les situations nécessitant une couverture spécifique, et trouve les contrats les mieux adaptés parmi les offres de plus de 60 compagnies.

Je m’engage également à aider les entreprises à se conformer à leurs obligations conventionnelles et à améliorer leur marque employeur, en proposant des solutions comme l’épargne salariale, la retraite supplémentaire, et l’externalisation du passif social. Grâce à une collaboration étroite avec des experts-comptables depuis plus de 15 ans, j’interviens sur des missions de conseil liées à la protection sociale des dirigeant.e.s, en réponse aux évolutions de statuts et aux questions complexes d’optimisation de rémunération et de régimes sociaux.

En tant qu’intermédiaire d’assurance, je mets mon savoir-faire au service des indépendant.e.s et des dirigeant.e.s qui souhaitent protéger ce qui leur est cher. Je fonde mon travail sur une relation humaine et authentique, au cœur de laquelle je positionne mon client / ma cliente, sa situation, ses projets et ses ambitions de développement. Mon expertise et mes nombreux partenariats me permettent d’offrir des solutions adaptées et conformes à l’environnement juridique et fiscal de chaque client.e, assurant une prise en charge globale et personnalisée de ses besoins.

FAQ

Quel est le rôle du courtier en assurances ?

Le courtier en assurances est un expert qui analyse les besoins de ses clients, qu’ils soient chefs d’entreprise ou indépendants. Il leur offre des conseils personnalisés sur les meilleures solutions d’assurance disponibles. Il compare et négocie les contrats avec diverses compagnies pour obtenir les meilleures conditions, accompagne ses clients tout au long de la durée des contrats, et veille à leur conformité réglementaire. De plus, il optimise les avantages sociaux pour les entreprises et informe ses clients sur les options de protection sociale, ce qui garantit une couverture adaptée et un maximum de bénéfices pour ses assurés.

Pourquoi faire appel à un courtier en assurances ?

Parce qu’un.e courtier.e, n’a rien à vous vendre! Contrairement à un interlocuteur captif d’une entreprise d’assurance (agent, conseiller, chargé de clientèle). Faire appel à un courtier en assurances offre de nombreux avantages. Il.elle est expert dans son domaine, il.elle a une bonne connaissance du marché, et des cibles des compagnies. Vous bénéficierez  de conseils personnalisés selon votre situation grâce à une expertise approfondie. Le.a courtier.e a  accès à une large gamme de solutions, et ainsi, vous fait gagner du temps en recherchant et comparant les offres pour vous. Si votre situation implique une solution assurantielle, il.elle trouvera le contrat qu’il vous faut. Par ailleurs, pour votre tranquillité d’esprit, le métier de courtier.e en assurances, est très règlementé, qu’il s’agisse de protection des données, d’exigences en terme de connaissances, ou d’obligation de conseil, il.elle est soumis à des contrôles aléatoires de la part de son autorité de contrôle, l’ACPR.